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Liste des services

 

 

 

ASSURANCE SOINS DE LONGUE DURÉE

L'assurance soins de longue durée prévoit le versement d'une rente mensuelle non imposable en cas de maladie, d'accident ou d'invalidité entraînant une perte d'autonomie physique ou mentale...

Pour plus d'informations à propos de ce service :

Aujourd'hui, la retraite représente une nouvelle étape de la vie où vous aurez la liberté de faire ce que vous voudrez quand vous voudrez. C'est un nouveau départ : vous serez maître de votre temps et vous pourrez réaliser vos innombrables projets, les petits comme les grands.

D'ici là, vous consacrerez maints efforts aux économies qui vous permettront d'atteindre l'autonomie financière.

Mais, avez-vous planifié en fonction des enjeux suivants :
 

· Les chutes des marchés pourraient-elles vous empêcher d'atteindre vos objectifs d'investissement en vue de la retraite?

· L'épuisement plus rapide que prévu de vos investissements pourrait-il freiner la réalisation de vos projets et de vos rêves de retraite?...

Pour plus d'informations à propos de ce service :

FONDS À PLACEMENT GARANTI HÉLIOS

·      Rente certaine

·      Rente viagère

·      Rente viagère à risque taré
 

Rente certaine (ou rente à échéance fixe ou à terme)

Une rente certaine procure au rentier un revenu pour une durée déterminée. Si le rentier décède avant la fin de cette période, son bénéficiaire désigné continue de recevoir les sommes prévues jusqu'à l'échéance de la période de versement garantie...

 

Pour plus d'informations à propos de ce service :

GESTION PRIVÉE

À la retraite, nous voulons profiter de la vie. Après tout, n'est-ce pas la raison principale qui nous a poussé à épargner pendant tant d'années ? D'une part, nous cherchons des placements sécuritaires qui nous assureront un revenu constant. D'autre part, nous aimerions bien laisser un héritage à nos proches. Comment pouvons-nous concilier ces deux objectifs?

 

En souscrivant une rente assurée, également appelée rente « dos-à-dos », vous pourrez sûrement atteindre vos objectifs...

Pour plus d'informations à propos de ce service :

RENTE ASSURÉE (RENTE DOS À DOS)

CATÉGORIES DE RENTES

Les fonds négociés en Bourse (FNB), lancés sur les marchés nord-américains au début des années 1990, ont tout de suite séduit de nombreuses catégories d’investisseurs, à commencer par les caisses de retraite, les fonds de couverture, les traders et les gestionnaires de trésorerie des grandes institutions financières comme les banques.

Plus récemment, ils ont été utilisés pour créer une nouvelle catégorie de fonds communs de placement, qu’on a appelée les fonds de fonds. Mais voilà que les FNB font leur entrée dans la gestion privée de fortune...

Pour plus d'informations à propos de ce service :

Pour nous contacter :

Téléphone : (418) 877-2688                     

Télécopie :  (418) 877-5288                     

Messagerie: Cliquez ici                                                     Mis à jour le 26 février 2017                      

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                                             Aspect « PLACEMENTS »

 • Prévention des abus financiers avec PAFA ( Questionnaire de prévention sur l’autonomie et l’abus) 

 

 

Amélioration du rendement de vos placements après impôt.
• Planification de votre retraite (REER et FEER)
• Diversification des investissements (privilégie la diversification pour une retraite sans stress)
Évaluation et gestion de vos placements avec le logiciel MARKOSIM   (Communiqué sur Markosim)
Gestion privée
Rente dos à dos
Rente prescrite
Rente viagère
Rente à risque taré

Rente de bienfaisance

Éducation des enfants (REEE)
Régime de retraite simplifié (RRS)

• Rente de retraite individuelle (RRI)

Convention de retraite

 

                                             Aspect « FISCAL »

 

 

• Réduction de vos impôts de votre vivant et au décès
Fiscalité d'un don planifié
Fractionnement du revenu
Exemption de gains en capital
• Achat/vente d’entreprise(s)
• Type de rémunération
• Transfert d’entreprise (enfants, employés-clés)
• Fiscalité de l’assurance vie-universelle
Financement collatéral

 

                                             Aspect « ASSURANCE »

 

 

• Diminution du coût de vos assurances
• Évaluation des besoins d’assurances
Protection contre les maladies graves
Planification des soins de longue durée
Dons planifiés
• Protection entre actionnaires, associés, personnes-clé
• Réévaluation du programme d’assurance-collective
Assurance voyage

 

                                             Aspect « LÉGAL »

 

 

Convention entre actionnaire (en cas de départ, d’invalidité, de décès)
Gel successoral
Charte d’entreprise
Fiducie de protection d’actifs
Votre testament et votre succession
Mandat d'inaptitude et directives de fin de vie